US-amerikanische und europäische Regulierungsbehörden räumen Krypto in diesem Jahr Vorrang ein

Mehrere Aufsichtsbehörden in den USA und Europa haben die Kryptowährung in diesem Jahr zu einer ihrer obersten Prioritäten gemacht. Das Compliance Office der Securities and Exchange Commission und die European Securities and Markets Authority haben in Zusammenarbeit mit anderen Aufsichtsbehörden ihre Pläne zur Konzentration auf die Kryptoaufsicht skizziert. Darüber hinaus hat die chinesische Zentralbank die digitale Währung zu einer Priorität gemacht.

 

SEC Compliance Office mit Schwerpunkt Krypto

Das Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE) der Securities and Exchange Commission (SEC) hat am Dienstag seine Prioritäten für 2020 bekannt gegeben. Das Büro führt das nationale Prüfungsprogramm der SEC durch, mit der Aufgabe, Investoren zu schützen, die Marktintegrität zu gewährleisten und eine verantwortungsvolle Kapitalbildung zu unterstützen. Die Prüfungsergebnisse werden von der Kommission genutzt, um Initiativen zur Regelsetzung zu informieren, Risiken zu identifizieren und zu überwachen, die Praktiken der Branche zu verbessern und Fehlverhalten zu verfolgen.

Die OCIE erklärte, dass die Fortschritte in den Finanztechnologien, einschließlich der digitalen Vermögenswerte, “ständige Aufmerksamkeit und Überprüfung verdienen”. Es wird festgestellt, dass “der Markt für digitale Vermögenswerte rasch gewachsen ist und verschiedene Risiken birgt, auch für Kleinanleger, die die Unterschiede zwischen diesen Vermögenswerten und traditionelleren Produkten möglicherweise nicht ausreichend verstehen”, bestätigt das Dokument:

 „OCIE wird auch weiterhin SEC-registrierte Firmen, die im Bereich der digitalen Vermögenswerte tätig sind, identifizieren und prüfen.“ 

Bei den Untersuchungen werden sechs Schlüsselbereiche bewertet: Anlageeignung, Portfoliomanagement und Handelspraktiken, Sicherheit von Kundengeldern und Vermögenswerten, Preisgestaltung und Bewertung, Wirksamkeit von Compliance-Programmen und -Kontrollen sowie die Überwachung von Mitarbeitern außerhalb der Geschäftstätigkeit.

Die Aufsicht der OCIE erstreckt sich auch auf die Robo-Advisors, d.h. die registrierten Anlageberater, die den Kunden über automatisierte Anlageinstrumente und -plattformen Dienstleistungen anbieten. Die Compliance-Stelle wird sich auch auf die Prüfungen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ihre Geschäftstätigkeit, ihre Regulierungsprogramme und die Qualität der Prüfungen der FINRA bei Broker-Dealern und kommunalen Beratern konzentrieren. Die FINRA hat mehrere Krypto-Investitionen genehmigt. Im Oktober hat sie Aktien des Grayscale Digital Large Cap Fund zur öffentlichen Notierung zugelassen.

 

Europa konzentriert sich auf die Schaffung eines “soliden Rechtsrahmens” für Crypto

In Europa hat die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) am Donnerstag ihre Strategische Ausrichtung 2020-22 veröffentlicht, in der sie ihre Prioritäten für das Jahr hervorhebt. Die ESMA mit Sitz in Paris ist eine Finanzregulierungsagentur der Europäischen Union und europäische Aufsichtsbehörde.

Dem Dokument zufolge fordert die ESMA die “EU-Marktteilnehmer auf, die Risiken, die aus der Digitalisierung entstehen können, anzuerkennen, indem sie die Geschäftskontinuität und den Einsatz angemessener und aktueller Technologie sowie einen angemessenen Schutz vor Cyber-Bedrohungen sicherstellen und durch angemessenen Datenschutz und Datenqualitätsmanagement sicherstellen.“ Der beschriebene Regler:

“Die Gefahren von Cyber-Bedrohungen für das gesamte Finanzsystem und ein solider Rechtsrahmen für Krypto-Assets rücken zunehmend in den Fokus der ESMA zusammen mit den anderen europäischen Aufsichtsbehörden, dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken, der Europäischen Zentralbank und der Europäischen Kommission.”

Die ESMA betont, dass fintech zu gut funktionierenden Finanzmärkten und zum Anlegerschutz beitragen kann und sagt, dass sie “daher die neuen Möglichkeiten, die die Technologie insbesondere für den Anlegerschutz bieten könnte, aktiv prüfen und ihre Expertise und ihr Know-how mit den nationalen Behörden teilen wird”. Die Regulierungsbehörde wird mit den nationalen Regulierungsbehörden zusammenarbeiten, um ihre Ziele zu erreichen.

 

China gibt der digitalen Währung Vorrang

In Asien hat die People’s Bank of China (PBOC) am 5. Januar nach einer Jahreskonferenz, die letzte Woche in Peking stattfand, ihre sieben wichtigsten politischen Prioritäten für 2020 bekannt gegeben.

Chinas Zentralbank wird “Forschung und Entwicklung und Anwendung von Finanztechnologie stärken”, heißt es in der Ankündigung. Die PBOC erklärte ausdrücklich, dass sie “die Forschung und Entwicklung einer legalen digitalen Währung kontinuierlich vorantreiben wird. 

Während die PBOC gegen Krypto und die ersten Münzangebote im Land vorgegangen ist, hat sie an der Ausgabe eines eigenen digitalen Yuan gearbeitet. Lokale Medien berichteten am Freitag, dass die Bank das Top-Level-Design und die ersten Tests der digitalen Währung abgeschlossen hat.